2025/10/27 08/04/42
大家好，我是专注于税务政策解读的明哲。在上海这座国际化大都市，无论是上班族还是企业主，又或是来沪旅游的海外友人，都可能遇到申请退税的情况。为了帮大家轻松搞定退税事宜，云哥结合最新政策，梳理了这份详细的上海退税指南，希望能帮到你！
一、了解退税：为什么你的钱可以退回来？
我们在讨论具体操作前，先得明白退税是啥。简单说，退税就是把你多交给国家的税退回来，这是法律赋予纳税人的权利。
常见的退税情况主要有三类：一是咱们普通个人在年度终了后，因为个人所得税预缴多了需要申请退还；二是企业在经营过程中产生的多缴税款，比如企业所得税汇算清缴退税、增值税留抵退税等；三是境外游客在上海购物后，离境时申请的离境退税。
但有些朋友可能会问：“我这种情况到底属不属于可退税范围？该怎么办呢？”别着急，下面云哥就为大家详细拆解不同场景下的退税流程。
二、个人所得税退税：手机点点就能搞定
对于咱们大多数工薪族来说，个人所得税年度汇算退税是最常遇到的。现在办理个税退税非常方便，通过手机上的“个人所得税APP”就能轻松搞定。
1 退税条件自查
- 年度综合所得年收入额不足6万元，但平时预缴过个人所得税的
- 纳税年度有符合享受条件的专项附加扣除（如子女教育、大病医疗等），但预缴税款时没有申报扣除的
- 因年中就业、退职或者部分月份没有收入等原因，减除费用6万元等扣除不充分的
2 手机APP退税详细步骤
首先需要在手机上下载“个人所得税APP”，注册并登录账号。在个人中心完善个人信息，并添加符合条件的本人境内银行账户，税款将会退还到这个账户。
在首页找到“收入纳税明细查询”，可以查看你全年每个月的收入金额和已申报税额，做到心中有数。
在办税界面找到“综合所得年度汇算申报”入口。如果你的收入情况比较简单，系统会提供简易申报模式，并自动计算出退税金额；如果需要调整申报数额，可以切换到“标准申报”进行办理。
确认申报信息无误后，就可以提交退税申请了。系统会提示你选择退税银行卡，如果之前已添加银行卡，直接选择即可。
3 查询退税进度
提交申请后，你可以在APP内随时查看退税进度。一般会经历以下几个状态：“提交申请成功”、“税务审核中”、“国库处理中”等。如果审核不通过，系统会提示你原因或解决方法。
博主经常使用的一个小技巧是：在3月1日至5月31日期间办理年度汇算，尤其是收入不超过6万元的同学，可以通过简易申报表快速办理退税，真的很方便！
三、企业税务退税：网上办理更高效
对于上海的企业来说，各种税务退税也都可以通过电子税务局在线完成，大大提高了办税效率。
1 企业所得税汇算清缴退税
每年汇算清缴结束后，如果企业存在多缴税款，可以申请退税。具体操作流程如下：
- 登录系统：访问国家税务总局上海市电子税务局，点击“我要办税”中的“一般退抵税管理”
- 选择业务：找到“退抵税费申请（汇算清缴）”，进入申请页面
- 填写信息：确认原完税情况与退税申请情况，填写相关栏次
- 提交申请：确认退税银行信息无误后，点击提交即可完成申请
值得一提的是，上海税务推出了智能退税功能，进一步缩短了退税审批时间，为企业带来了实实在在的便利。2 增值税留抵退税
符合条件的企业可以申请退还增值税留抵税额。这项政策帮助企业缓解现金流压力，特别是在特殊时期对企业发展提供了有力支持。
申请路径为：电子税务局——我要办税——一般退（抵）税管理——增值税期末留抵税额退税。需要注意的是，申请必须在申报期内完成，以免对退税数额计算产生影响。
四、上海离境退税：境外游客专属福利
对于来上海旅游购物的境外游客，离境退税是一项很有吸引力的政策。2025年上海推出了离境退税“掌上办”服务平台，在全国率先实现了全流程线上办理，推动上海离境退税服务进入无纸化阶段。
1 离境退税条件
境外旅客在同一日同一家退税商店购买商品，消费金额达到200元人民币以上，就可以申请退税。符合条件的旅客包括持外国护照、港澳居民持《港澳居民来往内地通行证》、台湾居民持《台湾居民来往大陆通行证》的人员。
2 两种退税模式对比
3 “掌上办”新流程
上海新推出的“掌上办”服务平台是一个移动端H5应用，提供中、英、日、韩等多语言操作界面。境外旅客只需扫码注册，就可以实现：
- 海关验核：离境时出示“申税码”即可完成验核，无需纸质材料
- 退税到账：可通过银行转账和支付宝电子退付渠道快速到账
另外，张园离境退税集中办理点已升级为“全市通退”服务枢纽，支持处理全市范围内的离境退税单据，大大提升了便利性。 五、常见问题与注意事项
在办理退税过程中，云哥也整理了一些常见问题，希望能帮你避免踩坑：
- 退税失败怎么办？ 如果退税失败，可以通过个人所得税APP或电子税务局查询失败原因，修正信息后重新申请。
- 银行卡有什么要求？ 建议使用I类银行账户，并确保账户状态正常，避免因账户注销、挂失、冻结等问题导致退税失败。
- 退税审核需要多久？ 个人所得税退税一般需要一定审核时间，企业退税时限根据不同业务类型在15-30个工作日内不等。
- 可以放弃退税吗？ 申请退税是纳税人的权利，可以放弃，但需注意如果需要补税，则是一项义务。
特别提醒大家，税务机关不会在短信或非官方软件中让你提供银行账户等信息，如有疑问一定要及时与税务机关联系或拨打12366纳税服务热线。 最后一点心得体会
作为一名长期关注上海税务政策的博主，我认为上海的退税服务确实越来越人性化和便捷了。从个税APP的简易申报到企业税务的智能退税，再到境外游客的离境退税“掌上办”，都体现了上海税务部门在优化服务方面的不懈努力。
无论是个人还是企业，在办理退税时最重要的就是确保填报信息真实准确，并密切关注办理进度。遇到问题不要慌张，可以通过官方渠道及时咨询。希望这篇攻略能帮助你顺利办理上海各类退税业务，维护好自己的合法权益！
