2025/10/27 08/04/43
个人所得税年度汇算退税：这是我们打工人最常遇到的一种。比如你年收入没超过6万，但平时公司发工资时又给你预扣了税；或者你符合子女教育、住房租金等专项附加扣除条件，但平时没来得及申报。等到第二年做个人所得税年度汇算时，这些情况就可能产生退税，税务局会把你多交的税还给你 。 企业所得税汇算清缴退税：企业也是一样，在年度汇算清缴后，如果发现平时预缴的税款超过了全年实际应该缴纳的税额，那么多出来的部分也是可以申请退还的 。 出口退税：这个主要是针对外贸企业的。国家为了鼓励出口，对于出口的商品，会把它在国内环节已经缴纳的增值税等税款退还给企业，这样可以降低企业的成本，提高产品在国际市场上的竞争力 。 其他情况：比如因为税务机关误收或者纳税人自己误缴而产生的多缴税款，也是可以申请退还的 。
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提交申请： 登录系统：你需要先登录“国家税务总局上海市电子税务局”网站，或者下载对应的官方APP。 找到入口：在首页找到“我要办税”或类似板块，里面会有“一般退（抵）税管理”或“税费申报及缴纳”这样的分类。根据你的退税类型，比如是个人所得税汇算退税，就进入相应的模块；如果是企业所得税汇算清缴退税，就选择“汇算清缴结算多缴退抵税” 。 填写信息：系统通常会自动带出你的一部分基本信息和你已缴纳的税款明细。你需要仔细核对，并根据实际情况填写退税申请原因、申请退税的金额等。这里有个关键点，务必提前在系统里备案好你本人（或本单位）的银行账户信息，而且最好是正常使用的Ⅰ类账户，确保税款能顺利退回来 。路径一般是“电子税务局 - 我要办税 - 综合信息报告 - 制度信息报告 - 存款账户账号报告” 。
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查询进度： 申请提交成功后，你就可以在“办税进度及结果信息查询”这类功能里，随时查看你的退税申请到哪一步了。状态可能会显示“提交成功”、“税务审核中”、“国库处理中”等等 。耐心等待就好，税务机关会在法定期限内完成审核。比如，纳税人自己发现多缴税款的，税务机关应当自接到申请之日起30日内查实并办理退库手续 。
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退款到账： 一旦税务审核通过，国库部门会按规定将退税款划拨到你之前备案的银行账户里。到时候留意一下银行短信提醒或者自己查一下账户流水就行啦。
个人所得税退税：对咱们个人来说，最方便的莫过于通过“个人所得税”APP来操作了。根据政策，比如年综合收入不到6万的人，或者有符合条件的专项附加扣除但预缴时没申报的人，在办理年度汇算时就可能申请退税 。在APP上确认好申报信息后，在申报记录页面点击“申请退税”，选择你绑定的银行卡或者按提示添加新卡，提交申请就完成了 。 企业所得税汇算清缴退税：企业财务人员操作时，同样是登录上海市电子税务局，在“一般退（抵）税管理”下找到“汇算清缴结算多缴退抵税”入口，然后按步骤填写申请信息并提交即可 。上海税务还推出了智能退税功能，进一步优化了审批时间，符合条件的纳税人可以享受更快捷的服务 。 出口退税：这个相对复杂一些，涉及外贸企业。企业首先得完成“出口退（免）税备案” 。然后关键是要备齐各种单证，比如出口报关单、增值税专用发票（外贸企业）、运输单据、收汇凭证等，而且这些单证之间的信息（像商品名称、金额）必须一致 。申报也是在电子税务局或“单一窗口”平台进行。税务机关审核通过后，退税款会划到企业备案的账户。这里要特别注意，所有相关的单证资料都需要自出口之日起保存至少5年，以备税务部门核查 。
信息真实准确是底线：无论是个人还是企业，填报的任何信息都要保证真实、准确。可别为了点儿退税动歪脑筋，提供虚假材料，那后果可就严重了。 耐心跟进，但不必过度焦虑：提交申请后，如果一段时间没动静，可以通过电子税务局查询进度。只要符合条件、材料齐全，一般都会顺利办理。税务机关如果在审核中发现疑问需要核实，也可能会联系你，保持通讯畅通就好。 搞不清楚就问：如果对政策、流程有任何不明白的地方，最靠谱的方式就是咨询官方。可以拨打纳税服务热线12366，或者通过电子税务局的在线客服等功能进行咨询 。 警惕退税骗局：要记住，税务机关不会通过短信、邮件或任何非官方软件索要你的银行账户、密码、验证码等敏感信息来办理退税。任何声称有“特殊渠道”能帮你多退税或者快速退税的，都要高度警惕，务必通过官方渠道核实 。
